Notre approche
- Nova Finance
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À propos
Nous sommes une équipe de gestionnaires de portefeuille et de conseillers en placement qui avons une grande variété d’expériences mais notre démarche repose sur des valeurs communes qui nous guident dans nos relations avec nos clients et dans la gestion de leur patrimoine. Nous partageons cette même volonté d’être ouverts, dévoués et rigoureux, comme le montrent les quatre qualités fondamentales suivantes.
Écoute et collaboration
Nous prenons le temps d’écouter et d’avoir de véritables conversations avec vous afin de bien comprendre vos besoins particuliers et la vie que vous désirez pour vous et votre famille et ainsi bâtir avec vous une relation constructive et durable sur le long terme.
Indépendance
Nous
avons la liberté de faire des choix indépendants et nous pouvons donc choisir
les solutions les plus adaptées à vos besoins.
Approche holistique
Nous vous guidons tout au long d’un processus
rigoureux conçu pour déterminer vos objectifs financiers et adapter votre stratégie
de placement à votre situation personnelle et ainsi établir un plan complet et
solide de gestion du patrimoine.
Transparence
Nous nous engageons à gagner votre confiance chaque jour en faisant preuve d’une intégrité et d’une ouverture totales.
Une vision axée sur le long terme
Les assises de notre philosophie d’investissement
Notre philosophie
d’investissement est basée sur la patience et la discipline afin de faire croître
à long terme le capital de nos clients. Nous prenons en considération les politiques
macroéconomiques, les politiques monétaires et les perspectives de nos
stratégistes. Grâce à de la recherche interne et externe et avec l’appui d’un
comité d’investissements, nous sélectionnons des titres de qualité avec des
fondamentaux solides.
Nous construisons des portefeuilles avec une répartition d’actif stratégique et tactique adaptée aux caractéristiques spécifiques de nos clients.
Nous nous assurons d’une saine diversification
par catégorie d’actions, sectorielle et géographique afin de limiter les risques.
La construction d'un portefeuille
Les éléments du processus d’investissement
Il est essentiel que nous apprenions à vous connaître afin de pouvoir vous aider à préserver et faire fructifier votre patrimoine pendant de nombreuses années. Pour ce faire, nous allons nous appuyer sur le processus suivant :
Les mandats
Revenu
- Vous souhaitez maintenir un équilibre entre la préservation de votre capital et la maximisation du potentiel de revenu de votre portefeuille.
Équilibré
- Vous souhaitez maintenir un équilibre entre le revenu et le potentiel de croissance de votre portefeuille avec votre capacité à accepter les fluctuations du marché à la baisse.Vous souhaitez concentrer votre portefeuille principalement sur l’appréciation du capital à long terme.
Croissance équilibrée
- Vous souhaitez maintenir un équilibre entre le revenu et le potentiel de croissance de votre portefeuille et vous êtes prêt à prendre des risques supplémentaires pour réaliser une certaine appréciation du capital à long terme.
Croissance
- Vous souhaitez concentrer votre portefeuille principalement sur l’appréciation du capital à long terme.
Croissance élevée
- Vous souhaitez concentrer votre portefeuille sur l’appréciation du capital à long terme seulement et vous reconnaissez que cela peut entraîner des gains ou pertes plus importants à court terme.